Инвестиции в 2024 году для начинающих. С чего начать изучение инвестирования и трейдинга новичку с нуля – пошаговая инструкция

Твердо решили стать профессиональным инвестором или трейдером? Поздравляю! Торговля на финансовых рынках дает грандиозные возможности в получении прибыли. Но недаром трейдинг называют самым тяжелым путем к легким деньгам. Только 5% проходят этот путь и становятся профессионалами, получающими стабильный доход.

Чтобы войти в эти заветные 5%, очень важен правильный старт. Ниже я расскажу вам, как оптимально начать свой путь в мир трейдинга и инвестиций. Как начал бы я сам, если бы имел те знания и опыт, которыми располагаю сейчас, после многих лет практики.

Постановка цели

В любой путь стоит отправляться, только если знаешь конечную точку. Любое дело стоит затевать, только если запланирован его результат, и он тебя устраивает. В инвестировании результат может выражаться, например, в конкретной денежной сумме, желаемой к получению за какой-то отрезок времени, или в получении прибыли в процентах, перекрывающей инфляцию, как минимум. Как максимум — получение возможности ежемесячно удовлетворять свои материальные потребности, т.е. жить с рынка. Или, как модно говорить, «выйти на пенсию в 35».

Важно понимать, что инвестирование — это не «один хороший трейд». Очень соблазнительно, конечно, прийти на рынок, взять хорошую сделку на миллион и потом жить припеваючи. Если вы считаете, что это возможно и правильно, лучше купите лотерейный билет. Инвестирование и трейдинг — это не хобби, не дополнительный побочный заработок, это трудозатратное целенаправленное занятие, которому вам придется посвятить много времени, особенно в начале.

Размер имеет значение

Очень большое значение имеет размер… нет, не того, о чем все сразу думают, а начального капитала. Если вы можете себе позволить выделить для торговли на финансовом рынке достаточно большую сумму, это значительно приблизит достижение ваших финансовых целей. Во-первых, ежемесячная прибыль будет больше по абсолютной величине, во-вторых, будет проще соблюдать заданный уровень риска. Если же вы у вас нет большой суммы свободных денег, выход тоже есть – привлечь богатых инвесторов.

Т.е. вам не надо пытаться получить максимальную прибыль со своего небольшого депозита, обычно это приводит к превышению риска и планомерному сливу. Необходимо сосредоточиться на достижении максимально плавного графика прибыли без больших просадок. Инвесторы очень любят такие графики. На самом деле в мире, в стране и даже в вашем городе много людей с деньгами, которые находятся в поисках места, куда бы их выгодно пристроить, или хотя бы не потерять из-за инфляции.

Если вы научитесь нормально торговать, проблем с богатыми клиентами у вас не будет. А если вы еще и покажете хорошие результаты, то к вам придут и угрозами, шантажом и подкупом будут добиваться, чтобы вы взяли их деньги)

Статистика и плавность графика прибыли

Таким образом, на первом этапе вам необходимо набрать статистику сделок минимум за полгода, из которой была бы видна ваша состоятельность как прибыльного трейдера. Для этого не нужен большой депозит, достаточно где-то 1000$, но не меньше, потому что иначе трудно будет соблюдать риск-менеджмент и диверсификацию в торговле.

Важно не гнаться за большими значениями абсолютной прибыли, профит-фактора, прибыльности и прочих формальных метрик. Определяющим является красивый плавный график. Для этого желательно использовать трендовые стратегии (у них более ровный график и меньше просадки) и диверсификацию по инструментам. На рисунке ниже показано, как примерно должен выглядеть график баланса — плавный рост без сильных просадок. Если у вас получится красивее — прекрасно, инвесторы оценят)

Стратегия

Если вам достаточно доходности в 20% годовых, то можно вообще не заморачиваться – открываем ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) у любого брокера из первой пятерки, закидываем туда денег и покупаем на все государственных облигаций. Получаем 13% налогового вычета, остальное добиваем купонами и сложным процентом. Подробно про этот вариант рассказать не могу, потому что мне мало 20% годовых, я хочу 20% в месяц.

Если вам 20% годовых тоже мало, то это совершенно нормально. Но надо приготовиться к тому, что в начале пути придется совершать много сделок, т.е. заниматься трейдингом. Ленивое инвестирование в низкорисковые инструменты, дивидендная рента – это звучит хорошо, но, во-первых, как человек с большим опытом и мышлением трейдера, я в это не верю. А во-вторых, для таких пассивных финансовых стратегий, чтобы жить на получаемый доход, нужно иметь большой капитал. А его нужно создать, что достигается большим количеством сделок. Так что забудьте пока про инвестирование и сосредоточьтесь на хороших прибыльных краткосрочных сделках. Первый этап в любом случае – создание достаточного начального капитала.

Можно ли разгонять депозит

И еще один момент – на рынке Форекс, благодаря большим кредитным плечам, очень популярен так называемый «разгон депозита». Разгон – это торговля с превышением допустимого риска. На счет закидывают небольшую сумму и открывают сделку на весь депозит с максимальным плечом, в надежде, что цена пойдет в нужном направлении и они из 10$ сделают 1000$. Иногда делают «умнее»: счет делят на две части и открывают сделки в разных направлениях – типа, если одну сделку выбьет по стопу, то на второй будет хороший навар.

Этот подход очень популярен среди молодежи, в силу ее нетерпеливости и желания получить все и сразу при небольших финансовых возможностях, и активно поддерживается и рекламируется всевозможными финансовыми аналитиками и рыночными гуру. К сожалению, такая торговля заканчивается разочарованием, потому что движение цены предсказать невозможно. Я ничего не имею против использования плечей, но не для «разгона депозита». Это полезный инструмент, но только в случае торговли с соблюдением риск-менеджмента.

Зона комфорта

После накопления на счете суммы в 5-10 тыс. $ можно подумать о более комфортном режиме торговли с меньшим количеством сделок – например, перейти на старший таймфрейм. Большой депозит дает больше пространства для маневра — можно реализовать другие торговые системы, расширить диверсификацию.

Половину квартальной прибыли уже можно выводить на банковский депозит или расходовать в своих целях. Главное правило – тратится только прибыль. Ничего не заработали или получили убыток – ничего не тратим. Поэтому лучше использовать квартальные интервалы, т.к. один месяц может быть убыточным, а квартал обычно выходит в плюс.

Торговая площадка и брокер

Существует три торговые площадки:

• Московская биржа
• Форекс
• Америка

Опыта работы с американскими биржами и брокерами я не имею, поэтому и загнал всю эту большую группу финансовых организаций в один пункт. К тому же в настоящее время в связи с изменением геополитики Америка для жителей РФ уже не очень актуальна. Для начинающих я точно не рекомендую начинать с открытия Америки, как минимум, из-за очень больших нерыночных рисков.

Московская биржа

На Московской бирже я торговал фьючерсами через брокера Открытие, но сейчас вывел оттуда все деньги. Много писать об этом не буду, но у Московской биржи сейчас одно достоинство – она московская) С появлением российского банковского Форекса это достоинство перестало быть уникальным. Впрочем, можете попробовать поторговать на Московской бирже. Когда-то мне нравилось, что графики цены фьючерсов более плавные, не такие дерганые, как графики активов на Форексе. Но это субъективно.

Форекс

И вот наконец-то он, великий и ужасный Форекс, пугающий и манящий, страшилка и золотые россыпи) Форекс – это международный валютный рынок, но на нем есть возможность торговать и другими активами – драгоценными металлами, товарами, энергоносителями, акциями, индексами, криптовалютой. Нужно понимать, что существует межбанковский «настоящий» Форекс, на котором формируются цены, и «игрушечный» Форекс (система ECN), на который эти цены передаются, и на котором мы и торгуем. Хотя можно этого и не знать и не понимать. Достаточно того, что на Форексе высокая ликвидность и большая волатильность – два необходимых фактора, позволяющих спекулировать активами. Более подробно — в этой статье.

Брокер

Брокер – это посредник между вами и поставщиком котировок. Без брокеров торговать нельзя, в этом их счастье и наше горе) Что касается выбора брокера, вначале не надо придавать этому вопросу слишком большое значение. Открывайте счет у любого, у каждого есть свои достоинства и недостатки. Причем эти достоинства и недостатки вы увидите не сразу, уж точно не прочитав рекламные призывы на сайте, а только поторговав некоторое время.

Раньше я не рекомендовал брокеров из РФ и СНГ, но сейчас с появлением в России банковского Форекса и ухудшением международной обстановки изменил свое мнение и даже открыл депозит в Альфе. Недостатка у нее два – мало активов для торговли (только валютные пары) и большой фиксированный спред. А это важно, при торговле на маленьких таймфреймах широкий спред съедает где-то 30 % прибыли, а то и побольше. 30 процентов, Карл!

Надеюсь, это издержки младенческого периода российского Форекса и относительного монополизма Альфы — кроме нее, моим требованиям удовлетворяет только Финам, но у них спред еще больше. Надеюсь, эта ситуация со временем изменится, появится больше инструментов для торговли и спреды сузятся.

Торговая инфраструктура

Торговля осуществляется с помощью специальной программы – торгового терминала. Кроме этого, очень многие брокеры предоставляют возможность торговать прямо в интернет-браузере, но я не знаю, удобно ли это. Торговые терминалы бывают разные – простые и продвинутые, платные и бесплатные.

Продвинутым и в то же время бесплатным терминалом является MetaTrader. Также это оптимальный вариант по удобству и распространенности (рисунок ниже). Он настолько удобен, что я, даже когда некоторое время работал в Quik, интерфейс настраивал по аналогии с MetaTrader, насколько это возможно. Но потом, когда мне понадобилась функция, которой нет в Quik, снова перешел на MetaTrader, и сейчас с ужасом вспоминаю времена работы на Quik.

Возможно, есть более удобные и функциональные терминалы, но MetaTrader – это стандарт. Один раз его освоив, вы сможете торговать у любого брокера, который поддерживает этот терминал, а их подавляющее большинство. MetaTrader – это российская программа, разработчики которой находятся в Казани и разговаривают по-русски, а это тоже плюс.

Удаленный виртуальный сервер

Чтобы постоянно не носить с собой ноутбук, торговый терминал лучше установить на удаленный виртуальный сервер (VDS, VPS). Ничего сложного в этом нет, и вы будете иметь доступ к своему терминалу из любого места, где есть Интернет – с любого компьютера, ноутбука, планшета или телефона. Кроме этого, если вы будете использовать торговых роботов, а это наверняка случится, то использование удаленного сервера становится необходимостью, т.к. он работает 24/7.

Можно, в принципе, в этих целях никогда не выключать домашний компьютер, но дома в самый ответственный момент может пропасть Интернет или электричество, а у удаленного сервера гарантированное питание и Интернет, за этим следят специалисты.

Стоимость удаленного виртуального сервера сейчас вполне демократичная – где-то от 300 руб. в месяц, я находил и за 99 руб., но там требовались некоторые «танцы с бубном», как говорят айтишники. Минимальная конфигурация вполне тянет один-два терминала, что вполне достаточно для начала.

Психология торговли

Психологическим факторам в торговле уделяется много внимания. Впрочем, основной задачей трейдера является создание своей собственной прибыльной протестированной торговой системы, параметры которой он знает и в которой уверен. В этом случае торговля превращается в выполнение однообразных скучных механических действий, где влияние психологических факторов минимально. Возможно, это только мое личное мнение, т.к. у меня с самодисциплиной все в порядке. В любом случае вот вам несколько советов.

Все говорят, что в каждой сделке нужно рисковать фиксированной суммой, обычно 1-2% от депозита. Я рекомендую идти от обратного. Сначала определите для себя, какую сумму вы сможете потерять безболезненно, без ухудшения своего психологического состояния. 100 рублей? Прекрасно. Закидывайте на депозит 5000 и торгуйте на 100 рублей. Самое главное – ни полученный убыток, ни прибыль не должны влиять на ваше моральное самочувствие. Когда привыкнете к убыткам в 100 руб., постепенно повышайте уровень допустимой боли – пополняйте депозит и рискуйте на большую сумму.

К этому времени вы уже поймете, что торгуя системно и соблюдая риск-менеджмент, слить все деньги просто невозможно, что еще больше повысит вашу уверенность и способность переносить убытки. Вы поверите в свою торговую систему и убедитесь, что статистика на рынке работает. В конечном итоге вам станет вообще пофиг на убытки, потому что после стопа или после серии стопов всегда будут прибыльные сделки, выводящие торговлю в профит.

Как смотреть на график?

Ни в коем случае не смотрите постоянно на график. По себе знаю, если это делать, входишь в состояние какого-то транса и начинаешь творить лютую дичь. Потом, кое-как оторвавшись от графика и глядя на изрядно поредевший счет, думаешь «Неужели это был я?») Общее правило такое – если вы торгуете на часовом таймфрейме, смотрите на график раз в 2-3 часа, не чаще. На пятнадцатиминутном – раз в 30-45 минут, и т.п. Когда начинает формироваться ваша модель, можно смотреть чаще, но опять же не постоянно, глянули – закрыли график.

Заведите себе ментора, который бы проверял и контролировал выполнение вашей торговой системы. Это позволит вам избавиться от навязчивого желания «торгануть», т.е. совершить несистемную сделку, и сосредоточиться на качественном выполнении всех правил торгового алгоритма. Профит не важен, важна системность. Убыточная красивая системная сделка – это прекрасно, прибыльная несистемная – ужасно. Когда вы это поймете, стабильный профит придет сам. Чтобы скорее это понять, воспользуйтесь услугами ментора. Если вы будете сдавать все свои сделки на проверку постороннему человеку, вы будете думать не о прибыли/убытке, а о красоте сделки, что приведет вас к успеху.

Резюме:

ЕЩЁ НА ТЕМУ «С ЧЕГО НАЧАТЬ?»:

• 5 мифов о том, кто такой трейдер, чем он занимается и сколько зарабатывает
• Как торговать и зарабатывать на Форекс для новичков с нуля

ФИНАНСОВЫЙ ЛЕДОКОЛ

Мини-книга о том, какую цель ставить в трейдинге, как двигаться к ней, как ускорить это движение и как всему этому научиться

СКАЧАТЬ БЕСПЛАТНО

 Загрузка ...