5 мифов о том, кто такой трейдер, чем он занимается и сколько зарабатывает

Главная » 1. Базовые вопросы трейдинга - с чего начать » 5 мифов о том, кто такой трейдер, чем он занимается и сколько зарабатывает

Итак, трейдер – это кто и чем он занимается? Если кратко, то это участник финансового рынка, который пытается купить что-либо дешевле и затем продать дороже, чтобы положить прибыль в карман. В этой статье я расскажу о нюансах профессии трейдера и раскрою мифы, которые ее окружают, опираясь на свой многолетний опыт.

Эта информация поможет избежать ошибок, которые допускает подавляющее большинство начинающих трейдеров, и сэкономить ваше время и деньги. Возможно, трейдинг даже станет вашей профессией и поможет вам достичь своих финансовых целей, чему я буду очень рад. Поехали!

Миф №1 — цену можно предсказать

Это самый главный миф про финансовые рынки, а все остальные связаны с ним, являются следствиями этого мифа. К сожалению, цену любого актива и ее движение невозможно предсказать со 100% вероятностью. Если бы вы могли это сделать, то не успевали бы уносить деньги с биржи, а все остальные не успевали бы их туда заносить.

Судите сами. Возможность предсказания движения цены хотя бы на 10 пунктов позволяет осуществить простейший план — берем кредит на миллион долларов, вкладываем их в эти 10 пунктов, и все, жизнь удалась. Так что рекомендую сразу расстаться с этой иллюзией и запомнить тот факт, что движение цены в принципе непредсказуемо. Если кто-то говорит: «Я уверен, что цена пойдет туда-то» — сразу бегите от такого аналитика)

Вы спросите — а чем же тогда занимаются финансовые аналитики и как вообще заработать на трейдинге в этом случае? К аналитикам мы еще вернемся чуть позже. Что касается заработка на трединге, то он построен на использовании одного из положений теории Чарльза Доу — того самого, чье имя фигурирует в названии американского промышленного индекса Доу-Джонса — «история повторяется».

Что значит – «история повторяется»?

Это значит, что если ранее в определенных рыночных условиях цена двигалась соответствующим образом, то позднее в таких же рыночных условиях она будет двигаться аналогично. Знание этого принципа позволяет нам предсказывать движение цены на те же пресловутые 10 пунктов с вероятностью большей, чем 50%. Мы не можем предсказать движение цены с вероятностью 100%, но этого и не требуется.

Грубо говоря, достаточно в серии сделок из 100 угадывать больше половины. Вот и весь принцип получения прибыли — торгуем не абсолютную закономерность, а вероятность. Я сам, как человек с классическим техническим образованием, сначала долго не мог с этим смириться, искал безубыточные торговые системы, каждую сделку пытался вытянуть в плюс — в общем, занимался той же ерундой, что и большинство начинающих.

Что работает на рынке?

Люди ведь относятся к вероятности и статистике как герои известного анекдота про динозавра: «50 на 50, либо встречу, либо нет». Им подавай твердую уверенность, гарантированную прибыль и никаких убытков. Но так не бывает — прочитайте еще раз первое предложение статьи. Кстати, когда я в ВУЗе изучал «Статистическую теорию радиотехнических устройств», был потрясен тем фактом, что используя теорию вероятности, можно получать совершенно конкретные практические результаты в радиотехнике.

В трейдинге то же самое. Возможно, вам тоже трудно будет принять этот факт, но чем скорее вы поймете, что на рынке работает только статистика, тем скорее добьетесь значимых результатов. Убытки являются неотъемлемой частью торговли, смысл трейдинга – в уменьшении убытков и увеличении прибыли при совершении серии сделок.

Вот и все. Просто? Но путь до этой простой мысли занял у меня несколько лет и энную сумму слитых денег. Поэтому не стоит искать Грааль, повторять мои ошибки и наступать на все эти грабли. Существует конкретный путь достижения цели, надо только идти по нему и не отвлекаться.

Резюме:

Миф № 2 – трейдинг – это способ легко и быстро заработать

Если вы считаете, что вообще в природе существует способ легкого и быстрого обогащения с нуля, то у меня для вас плохие новости. Если только вы не родились дочкой Аллы Пугачевой) В остальных случаях придется потрудиться и потратить немало времени. Единственный способ заработать на трейдинге – овладеть им профессионально.

Конечно, можно сделать так, как все обычно начинают – послушать канал РБК и купить по их совету каких-нибудь акций на все деньги. Может быть, вы даже получите прибыль, и это прекрасно. Плохо то, что в этом случае у вас вырастет корона на голове, вы почувствуете себя хозяином рынка и наверняка захотите повторить свой успех. А вот тут уже вступят в силу неумолимые законы статистики, вы получите убыток и вернете деньги рынку.

Хорошо еще, если только свои и свободные, а не полученные от продажи имущества, не взятые в долг и не кредитные. Вот после таких многочисленных историй и сложилось мнение, что биржа – это развод и лохотрон. Но проблема здесь не в бирже, а в отношении к ней как к источнику легких денег, этакому «Полю чудес в стране дураков», где каждое вложенное сольдо без усилий превращается в десять.

Профессиональное отношение – залог успеха

Короче, как я уже говорил, деньги можно вкладывать только в то дело, в котором хорошо разбираешься. Я часто буду это повторять) Чтобы дело приносило доход, нужно овладеть им профессионально, это железное правило и трейдинг здесь не исключение. По большому счету в трейдинге действуют все те же законы, что и в бизнесе и в любой профессиональной деятельности – правило 10000 часов, закон Парето (20/80) и т.п.

В сущности трейдинг – это и есть бизнес, имеющий свои достоинства и недостатки. Недостатки у трейдинга те же, что и у любого бизнеса по сравнению с наемной работой: необходимость на начальном этапе вкладывать свое время и деньги, наличие не только прибыли, но и убытков. Зато имеются и несомненные достоинства.

3 достоинства трейдинга как бизнеса

Я считаю, что идеальный бизнес должен удовлетворять трем требованиям. Во-первых, он должен подходить вам: к вашему характеру личности, желаемому роду деятельности и т.п. Во-вторых, он должен иметь возможность делегирования. И в-третьих, должен легко масштабироваться. В моем случае трейдинг отлично удовлетворяет первому требованию. А остальным двум он удовлетворяет по своей сути.

Это как раз та деятельность, где можно заработать деньги своей головой, не отвлекаясь на проверяющие и контролирующие органы, партнеров, контрагентов и т.п. В ней не нужно работать с клиентами, «прогревать» их, «впаривать» им что-то. В трейдинге борьба идет не с внешней агрессивной средой, как в обычном бизнесе, а с самим собой. Это сложно и для многих непонятно и неприемлемо. Но потрясающе интересно.

Резюме:

Миф №3 – трейдинг – это очень сложно

Здесь нет никакого противоречия с мифом № 2 про легкие деньги. Помимо этого мнения, существует противоположная точка зрения – чтобы успешно торговать на бирже, нужно иметь высшее экономическое образование, быть в курсе всех новостей, постоянно следить за движением цен, иметь сверхъестественные способности в предсказаниях, никогда не спать и т.д.

Этот миф усердно поддерживается нечистоплотными финансовыми аналитиками и организациями: «Хотите сами торговать и получать прибыль? Это же ужасно сложно, вы не справитесь, зачем вам эти проблемы? А вот мы профессионалы, у нас дипломы Гарварда! Несите лучше ваши денежки к нам, мы знаем, как ими распорядиться!» И распоряжаются. Но не будем о грустном.

Как я уже упоминал выше, трейдинг не имеет никакого отношения ни к экономике, ни к предсказаниям. Если вы услышите слова «инсайд», «фундаментальный анализ», «экономические новости», «законы спроса и предложения», а тем паче «интуиция», сразу бегите оттуда) Нас должен интересовать только график цены актива, которым вы собираетесь торговать.

Какие качества характера необходимы трейдеру?

Для успешной торговли на финансовых рынках не требуется ничего сверхъестественного. Необходимы в основном три качества:

Аналитические способности
Усидчивость и работоспособность
Самодисциплина

Ну и, естественно, огромное желание стать лучшим и всех порвать) Без мотивации успеха тоже не достигнуть, как и в любом другом деле.

Итак, чем же на самом деле занимается трейдер, если не предсказаниями и не гаданием на магическом шаре?) Все считают, что работа трейдера – торговать, но, как ни странно, это не так. Торговать, т.е. нажимать кнопки «Купить» и «Продать», может и ваш кот) Ничего сложного в этом нет. Работа трейдера заключается в поиске закономерностей движения цены и создании на их основе торговых систем.

Под словом «закономерность» здесь и далее я подразумеваю событие с вероятностью не 100%, а меньшей, т.к. абсолютных закономерностей на рынке не бывает. Вы будете очень много смотреть на графики и искать повторяющиеся фигуры, при этом почти вся эта работа будет впустую – подавляющее большинство кажущихся закономерностей не подтвердится статистикой.

Но когда вам удастся нащупать ту самую закономерность в движении цены, которая работает хотя бы на 51%, а лучше на 52%, то остальное уже дело техники. Техники в прямом смысле – найденную закономерность надо формализовать, описать в виде алгоритма и запрограммировать в виде торгового робота. И дальше будет работать техника.

Как использовать торговых роботов?

Таким способом мы убираем третий пункт в списке необходимых качеств, самодисциплину, потому что у роботов с этим проблем нет. Сразу должен сказать, что такую схему редко удается реализовать полностью. Любой машинный алгоритм уступает по своим возможностям человеческому анализу. И ни один торговый робот не сможет учесть всех факторов и нюансов, которые легко увидит человек.

Поэтому обычно делается так – человек смотрит на график и принимает решение, какого робота запустить в данной ситуации и запускать ли его вообще. Кстати, не торговать – это совершенно нормальное торговое решение, это тоже часть работы трейдера. Часто пишут и говорят, что надо постоянно находиться в рынке, чтобы не пропускать движения цены, не упускать возможностей.

Но у меня по этому вопросу противоположное мнение. Как раз наоборот, чем меньше времени проводишь в сделке, тем меньше вероятность, что случится что-нибудь непредвиденное, выйдет негативная новость, Илон Маск скажет что-нибудь не то и т.п. Да элементарно заглючит терминал или пропадет интернет. Поэтому выскочили из кустов, схватили добычу – и снова в кусты, ждем новую добычу.

Резюме:

Миф № 4 – в трейдинге зарабатывают огромные деньги

Дело в том, что заработок трейдера измеряется не в абсолютных величинах – рублях или долларах, как все привыкли, а в относительных – процентах к депозиту. Депозит – это количество финансовых средств на брокерском счете, которые необходимо туда внести, чтобы было на что совершать торговые операции. Трейдер совершает сделки купли-продажи, оперируя теми средствами, которые есть у него в наличии на счете.

Дополнительно к этим деньгам посредник в торговле – брокер – может позволять трейдеру пользоваться своими средствами. Например, у вас на счете 10.000 рублей, и брокер дополнительно дает вам 10.000 рублей, что позволяет вам приобрести активов в два раза больше. В этом случае говорят: «Брокер дал плечо 2». Естественно, за это брокер берет комиссию.

Если говорить о реальных цифрах заработка в трейдинге, то мне кажется наиболее корректной такая оценка – 30% к депозиту за три месяца. Это значение, к которому надо стремиться. У меня не всегда получается. Бывает больше, но это уже сверхдоход, на него ориентироваться нельзя. Вот и давайте посчитаем.

Пример расчета дохода от торговли

Предположим, что вы положили на депозит 10.000 рублей. Как известно, рисковать можно только той суммой, которую вам не жалко потерять. То есть жалко, конечно, но это не будет иметь фатальных последствий. Так что вы абсолютно правы, заведя на брокерский депозит небольшую реальную сумму. При успешной торговле ваш депозит через три месяца станет равным 13.000 рублей, прибыль 3.000.

Выглядит не очень. А ведь вы трудились, тратили время и силы, анализировали рынок, волновались и переживали. И все ради копеечной прибыли в 3.000 рублей, как подумает большинство? Нет! Ради огромной прибыли в 30%! Если на вашем депозите было бы в 10 раз больше, то вы бы получили прибыль в 10 раз больше – 30.000. И это выполняя точно такие же действия!

Вот что я имел в виду, говоря про легкое масштабирование. Хочешь иметь больше прибыль – докинь денег на счет, и все. А представьте себе сложности масштабирования в обычном бизнесе. Чтобы получить в 2 раза большую прибыль, нужно открыть вторую парикмахерскую, построить второй завод, сделать в 2 раза больше рейсов. Видно, что сложность несопоставимая.

Теперь, думаю, вы догадались, откуда берутся огромные цифры прибыли профессиональных участников торгов на финансовых рынках. Трейдер в американской проп-компании зарабатывает в среднем 5-10 тыс. долларов в день, при этом торгуя на суммы в миллионы долларов, которые ему предоставляет фирма.

Пример расчета депозита

Обычный частный трейдер таких возможностей не имеет, поэтому и доход намного скромнее. Но тем не менее в процентном соотношении он с лихвой перекрывает инфляцию и банковские депозиты, и еще остается на приятные расходы. Давайте попробуем пойти от обратного – рассчитать величину депозита для получения определенного дохода. Допустим, вы считаете нормальной цифрой, оправдывающей затраты времени и сил на торговлю, 50.000 рублей в месяц. Тогда депозит должен составлять примерно 500.000.

Это очень грубые расчеты, которые, тем не менее, показывают реальное положение дел с заработками в данном бизнесе. И объясняют, почему невозможно с нуля сразу выйти на хороший доход, позволяющий уйти с наемной работы и жить заработками с биржи, что и является одной из целей освоения профессии трейдера. Есть способ это обойти – привлечь богатых инвесторов, но это уже тема другой статьи.

Резюме:

Миф № 5 – в бизнесе существуют люди, которые хотят помочь заработать вам, а не себе

В общем-то, это относится к любой работе или бизнесу, но в трейдинге данный миф — один из самых популярных и живучих. Это и понятно — очень велик соблазн не разбираться во всем самому, а «довериться профессионалам». Все начинающие трейдеры проходят этап увлечения прогнозами финансовых аналитиков, платными или бесплатными торговыми сигналами и прочими легкими и удобными путями к богатству.

Проблема в том, что легких и удобных путей в бизнесе не бывает, а прогнозы не имеют никакого отношения к реальной торговле. Вы сами, наверное, заметили, что финансовой аналитикой не занимается только ленивый. Аналитики бывают двух видов – бесполезные, чья задача создавать информационный шум и отвлекать от действительно важного, и вредные, намеренно вводящие в заблуждение.

Они обычно ангажированы нечистоплотными брокерами, дилерскими центрами, консультационными агентствами и т.п., которые кормятся на сливах депозитов своих клиентов, либо преследуют иные корыстные цели. Расчет прост – люди не любят сложности и не любят брать на себя ответственность. Намного проще возложить все это на профессионалов, которые знают умные слова.

Торговые сигналы

То же самое касается и торговых сигналов. Куда уж проще – делай, что тебе говорят, жми кнопки на терминале и коси бабки косой – «99% прибыльных сделок! Никакой просадки!» Увы, в лучшем случае вы останетесь при своих, в худшем – получите убыток. Возможно, существуют независимые финансовые аналитики, но я все равно не рекомендовал бы им доверяться по одной простой причине — они ничем не рискуют, а вы рискуете своими деньгами. А во-вторых, ни один аналитик не предоставит вам историю своих сделок, поскольку они никогда не торгуют на реальном рынке.

Это очень важно, как я уже писал, ведь показатели торговли проявляются только в серии сделок. В лучшем случае покажут одну удачную: «Вот, смотрите, как я могу!». Оно и понятно — кто реально торгует, тот не дает прогнозов. Таким образом, чтобы не было мучительно больно, я настоятельно рекомендую не тратить время и деньги на финансовых аналитиков и торговые сигналы, а разрабатывать свою собственную торговую стратегию.

Вот при создании торговой стратегии можно использовать материалы из платных и бесплатных источников, но делать это надо тоже крайне аккуратно, ведь на кону — овладение одной из самых перспективных (по моему мнению) профессий и достижение финансовой независимости.

Резюме:

ЕЩЁ НА ТЕМУ «С ЧЕГО НАЧАТЬ?»:

ФИНАНСОВЫЙ ЛЕДОКОЛ
Мини-книга о том, какую цель ставить в трейдинге, как двигаться к ней, как ускорить это движение и как всему этому научиться
СКАЧАТЬ БЕСПЛАТНО

Загрузка ...